日韩专区在线观看,日韩精品a在线视频,日韩在线中文,中文字幕日韩国产,日韩免费高清视频,日韩精品中文字幕久久,日本精品视频在线

       一、什么是洗錢？
       洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

      二、常見的洗錢手段
      1）通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系。
      2）通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移。
      3）利用先進(jìn)交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為。
      4）使用網(wǎng)上銀行、電話銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。
      5）設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。
      6）通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立公司等各種投資活動，將非法資金合法化。
      7）通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。
      8）通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。
      9）通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。

       三、洗錢的危害
       洗錢犯罪會損害金融機構(gòu)的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定；對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

       四、什么是反洗錢？
       反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

       五、為什么強調(diào)金融業(yè)機構(gòu)反洗錢
       金融機構(gòu)承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融機構(gòu)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預(yù)防和打擊犯罪活動，保險公司作為金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)。